Private Banker · Consulente finanziario iscritto all’Albo OCF
Patrimoni seguiti da vicino. Mercati spiegati con chiarezza.
Affianco famiglie, imprenditori e professionisti in tutta Italia, e gli italiani che vivono all’estero, nella cura del patrimonio: investimenti, credito, passaggio generazionale. Ogni scelta parte dagli obiettivi da raggiungere, da un’analisi completa e da un dialogo costante.
Chi sono
Un approccio a 360 gradi, costruito sull’ascolto.
Ogni scelta di investimento merita lo stesso livello di approfondimento, che riguardi un portafoglio, una linea di credito o il futuro di una famiglia.
Sono Lorenzo De Maglianis, private banker e consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede, iscritto all’Albo unico dei Consulenti Finanziari. Ho base a Torino e seguo clienti in tutta Italia, oltre agli italiani residenti all’estero iscritti all’AIRE.
La mia formazione nasce dalla macroeconomia e dalle relazioni internazionali. All’Università degli Studi di Torino ho conseguito la laurea triennale in Scienze Politiche e la magistrale in Scienze del Governo e Politica Economica, con 110 e lode. La specializzazione in finanza è arrivata dopo, su queste fondamenta.
È una scelta che oggi fa la differenza. I mercati si muovono sempre più spesso per ragioni che nascono fuori dai mercati: decisioni delle banche centrali, politiche di bilancio, dazi e tensioni commerciali, conflitti, elezioni. Chi sa leggere questi equilibri capisce prima perché un indice scende, perché lo spread si allarga o perché il petrolio sale, e sa distinguere il rumore di un giorno da un cambiamento che merita una scelta. È lo sguardo che porto nel lavoro quotidiano e nella Pillola di Mercati.
Il mio metodo è semplice da descrivere e impegnativo da applicare: capire a fondo la persona e i suoi obiettivi, guardare il patrimonio nel suo insieme (investimenti, credito, fiscalità, protezione) e spiegare ogni proposta con una logica chiara, verificabile, scritta. Credo che la finanza vada raccontata in modo trasparente e comprensibile a tutti.
Ambiti di lavoro
Il patrimonio, visto per intero.
Gestione del portafoglio
Costruzione e revisione del portafoglio in base a obiettivi, orizzonte e tolleranza al rischio, con ingressi graduali sui mercati quando serve prudenza.
Liquidità senza disinvestire
Linee di credito garantite dal portafoglio (Lombard) per cogliere un’opportunità o finanziare un progetto senza vendere gli investimenti.
Efficienza fiscale
Attenzione alle minusvalenze da recuperare e alla tassazione degli strumenti, in collaborazione con gli specialisti fiscali.
Passaggio generazionale
Pianificare per tempo come il patrimonio passerà alla generazione successiva, scegliendo strumenti coerenti con le volontà della famiglia.
Imprenditori e tesorerie
Gestione della liquidità aziendale, anche con portafogli obbligazionari dedicati, e un collegamento ordinato tra patrimonio dell’impresa e patrimonio personale.
Tutela e serenità
Soluzioni di protezione pensate come parte del progetto complessivo, non come prodotti a sé.
Italiani all’estero
Per chi vive fuori dall’Italia ed è iscritto all’AIRE: un punto di riferimento nel Paese d’origine per il patrimonio e gli investimenti, con incontri anche a distanza.
Seconda opinione
Una lettura completa del portafoglio che ha già presso altri intermediari: costi, rischi, sovrapposizioni tra strumenti e coerenza con gli obiettivi.
Obiettivi su misura
Un questionario dedicato per mettere a fuoco traguardi, scadenze e priorità, da cui costruire una strategia pensata solo per lei.
Una rete di competenze
Un family office diffuso, costruito intorno al cliente.
Un patrimonio non vive solo di investimenti. Fiscalità, successione, impresa, immobili e tutele chiedono competenze diverse, che devono parlarsi tra loro.
Per questo lavoro a stretto contatto con fiscalisti e altri professionisti di fiducia, con cui costruisco piani coordinati: ognuno porta la propria specializzazione, io tengo insieme il quadro e mi assicuro che ogni scelta sia coerente con gli obiettivi della famiglia.
Per la pianificazione fiscale collaboro in particolare con il dottor Matteo Ferrantino, dottore commercialista e revisore legale a Torino, fondatore di Benessere Fiscale e titolare dello Studio Ferrantino. Insieme mettiamo a punto piani di sinergia fiscale per imprenditori, professionisti e famiglie.
È il modello del family office, reso accessibile: un unico punto di riferimento e, intorno, le persone giuste per ogni bisogno. Non percepisco compensi per le segnalazioni: il solo criterio è la competenza.
Il metodo
Quattro passaggi, sempre nello stesso ordine.
Una strategia funziona quando è costruita sulla persona e non sul prodotto. Per questo il lavoro parte sempre dall’ascolto.
1
Ascolto
Un primo colloquio, in presenza o a distanza, e un questionario dedicato per raccogliere obiettivi, scadenze di vita e priorità della famiglia.
2
Analisi
Uno studio completo della situazione: portafoglio attuale, costi, fiscalità, liquidità e protezione. Ogni strumento viene valutato sulla costanza dei risultati a 1, 3, 5 e 10 anni rispetto al proprio mercato di riferimento.
3
Strategia
Una proposta scritta, con la logica di ogni scelta resa esplicita e i tempi di attuazione concordati insieme.
4
Monitoraggio
Revisioni periodiche, aggiornamenti puntuali quando i mercati si muovono e una relazione che resta costante nel tempo.
Pillola di Mercati
Ogni settimana, i mercati in pochi minuti di lettura.
Un appuntamento fisso per chi vuole capire cosa è successo e perché conta, senza tecnicismi inutili e senza semplificare troppo. Solo dati verificati, da fonti autorevoli.
- Stati Uniti: S&P 500 e Nasdaq
- Europa e Piazza Affari
- Spread BTP-Bund e petrolio
- Quadro macro e sintesi per i portafogli
Pillola di Mercati
La settimana in sintesi
Stati Uniti
S&P 500
Nasdaq
Treasury 10 anni
Dollaro
Europa
FTSE MIB
Euro Stoxx 50
Spread BTP-Bund
Petrolio Brent
Cosa significa per i portafogli
Domande frequenti
Prima di incontrarci.
Che cosa fa un private banker?
Segue il patrimonio di una persona o di una famiglia nel suo insieme: investimenti, liquidità, credito, protezione e passaggio generazionale. Il valore sta nella relazione continuativa e nella capacità di coordinare tutte queste parti in un unico progetto.
Segue anche clienti fuori Torino o residenti all’estero?
Sì. Ho base a Torino, ma seguo clienti in tutta Italia e italiani residenti all’estero iscritti all’AIRE. Molti incontri si svolgono in videochiamata, con lo stesso metodo e la stessa cura di un colloquio in ufficio.
Come si svolge il primo incontro?
È un colloquio conoscitivo, senza impegno. Parliamo dei suoi obiettivi e della sua situazione; se lo desidera, preparo poi un’analisi scritta con le mie osservazioni.
Posso chiedere un’analisi del portafoglio che ho presso un’altra banca?
Sì. Una seconda lettura aiuta spesso a capire costi, rischi e coerenza con gli obiettivi. L’analisi resta sua, qualunque decisione prenda.
I contenuti pubblicati sono consigli di investimento?
No. Articoli, Pillola di Mercati e post hanno finalità esclusivamente informativa. Una raccomandazione personalizzata richiede sempre la conoscenza approfondita della situazione del singolo cliente.
Contatti
Parliamone di persona.
Ricevo a Torino e incontro i clienti in tutta Italia, anche in videochiamata se vive all’estero. Mi chiami o mi scriva due righe sulla sua situazione: la ricontatto per fissare un primo colloquio.
Email: sono@lorenzodemaglianis.com
Telefono: +39 366 286 3835
LinkedIn: Lorenzo De Maglianis
Instagram: @de_maglianis_private_banker
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