Lorenzo De Maglianis

Private Banker

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Dieci domande per preparare il nostro incontro

Oltre il prossimo anno

Molte decisioni sul patrimonio guardano soltanto all’anno che viene. Le sue risposte mi aiutano a conoscere i suoi obiettivi per i prossimi dieci, venti e trent’anni, così da dedicare il nostro incontro a ciò che conta davvero per lei e per la sua famiglia.

Servono circa tre minuti. Se preferisce non rispondere a una domanda, la lasci pure in bianco: ne parleremo a voce.

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Grazie, ho ricevuto le sue risposte.

Le leggerò con attenzione per preparare il nostro incontro e la ricontatterò al più presto. Lorenzo
1. In quale fascia d’età si trova?

2. Qual è la sua attività principale?

3. Chi fa parte della sua famiglia? (anche più risposte)
4. A quanto ammonta, indicativamente, il suo patrimonio finanziario? (liquidità, titoli, fondi e polizze, presso tutte le banche)

5. Quali di queste situazioni la riguardano? (anche più risposte)
6. Oggi chi segue il suo patrimonio? (anche più risposte)
7. Quali sono i suoi obiettivi principali? (al massimo tre)
8. Quando pensa di utilizzare la parte più importante del capitale?

9. Se il suo portafoglio perdesse il 15% in pochi mesi, che cosa farebbe?

Come preferisce incontrarci?

In quali momenti le è più comodo? (anche più risposte)

Cosa riceve dopo il nostro incontro

Dalle sue risposte e dal nostro colloquio nasce una proposta scritta, costruita sui suoi obiettivi: un documento da leggere con calma, condividere in famiglia e discutere con me punto per punto.

  1. Da dove partiamo. I suoi obiettivi, l’orizzonte e come reagirebbe a un calo dei mercati, insieme a una fotografia onesta del portafoglio di oggi: cosa funziona, cosa si sovrappone, cosa manca.
  2. L’impostazione. Come suddividere il patrimonio tra liquidità, titoli di Stato, gestori professionali e azionario, con il compito di ciascuna parte.
  3. Perché oggi. Le ragioni di mercato dietro ogni scelta, con dati e fonti verificabili.
  4. Gli strumenti. Quali, con quale peso e perché, confrontati con il loro mercato di riferimento.
  5. Il passaggio alla famiglia. Se è tra i suoi obiettivi, come impostarlo fin da subito, anche insieme al suo notaio e al suo commercialista.
  6. Come la mettiamo in pratica. Fasi, tempi (ad esempio un ingresso graduale sui mercati) e revisioni periodiche.
  7. Prima di decidere. Le informazioni da completare insieme e la verifica di adeguatezza prevista dalla normativa, prima di qualsiasi sottoscrizione.

Le risposte servono esclusivamente a preparare il nostro incontro. Non costituiscono un’offerta e non sostituiscono il questionario di profilatura previsto dalla normativa. Per riservatezza, non indichi numeri di conto, codici o informazioni sulla salute. Tutte le domande sono facoltative, tranne i dati di contatto. Come tratto i suoi dati: informativa privacy.

Grazie per il tempo che vorrà dedicarmi.
Lorenzo